Vermögensmanagement für Führungskräfte — aus dem Klumpenrisiko in eine tragfähige Struktur.

Führungskräfte tragen ein doppeltes Konzentrationsrisiko: Einkommen und häufig auch ein grosser Teil des Vermögens hängen am gleichen Arbeitgeber – über Aktienprogramme, Restricted Stock Units, Optionen, Bonus und Pensionskasse. Ohne aktive Steuerung führt das dazu, dass ein einziges Unternehmensereignis die gesamte Lebensplanung erschüttern kann. Wir strukturieren dieses Risiko systematisch.

Wir definieren gemeinsam eine schriftliche Ausübungs- und Verkaufsstrategie: Vesting-Kalender, Steuerzeitpunkte, Sperrfristen, ein regelbasierter, sukzessiver Verkauf zur Diversifikation – idealerweise weitgehend automatisiert. Das nimmt die emotionale Komponente aus der Entscheidung und reduziert das Klumpenrisiko planbar.

Wir richten eine Bonus-Reinvestitionsregel ein: ein definierter Anteil fliesst automatisch in Vorsorge (freiwilliger PK-Einkauf), Säule 3a und das langfristige Wertschriftenportfolio, ein Anteil in kurzfristige Liquidität, ein Anteil bleibt frei verfügbar. So wird aus einer volatilen Einkommensspitze planbares Vermögen.

Bel-Etage- oder 1e-Pläne erlauben ab einem definierten Einkommen eine individuelle Anlagestrategie im überobligatorischen Teil der Pensionskasse – häufig mit steuerlichen Vorteilen und höherem Renditepotenzial. Wir prüfen die Ausgestaltung Ihres Arbeitgeber-Plans und richten die Anlagestrategie so aus, dass sie zu Ihrem Gesamtportfolio passt.

Wir betreuen Führungskräfte mit Wohnsitz in der Schweiz, die für internationale Konzerne arbeiten. Steuerthemen bei Grenzgängerinnen, Expatriates, Auslandseinsätzen und Rückkehrenden werden gemeinsam mit spezialisierten Steuerberatern koordiniert – Vermögensmanagement darf hier nicht in Isolation stattfinden.

Diskretion ist die Grundlage. Keine Referenzen, keine Nennung von Mandanten, verschlüsselte Kommunikation, Meetings ausserhalb Ihres beruflichen Umfelds. Für Führungskräfte börsennotierter Unternehmen berücksichtigen wir zusätzlich Insider- und Blackout-Regeln bei jeder Transaktion.