01
Struktur
Gesamtbild
Die Nachfrage nach nachhaltigen Anlagen ist in den letzten Jahren stark gestiegen – und mit ihr die Zahl der Produkte, die sich das Label geben.
— Strategie Nachhaltigkeit
Nachhaltige Geldanlagen — strukturiert, überprüfbar, ohne Greenwashing.
Wir integrieren ökologische, soziale und governance-bezogene Kriterien systematisch in Ihre Anlagestrategie – mit klarer Methodik, echter Wirkung und Renditefokus.
— Hintergrund
Nachhaltigkeit ist eine Investitionsdimension, kein Marketing-Etikett.
01
Gesamtbild
04
Entscheidungen
02
Risiko
Konzentration
Nachhaltige Geldanlage bedeutet, ESG-Faktoren (Environmental, Social, Governance) als zusätzliche Analyse-Dimension in die Anlageentscheidung einzubauen.
03
Liquidität
Entscheidung
Wir arbeiten mit einer klaren Methodik: erstens Ausschlusskriterien, die kontroverse Sektoren aus dem Portfolio nehmen.
04
Umsetzung
Begleitung
Für die Instrumentenauswahl nutzen wir überwiegend transparente ETFs und Fonds, die unter die europäische SFDR-Regulierung fallen (Artikel 8 und 9).
— Was Sie erwartet
Was unsere nachhaltige Vermögensmanagement ausmacht.
Individuelles ESG-Profil
Schriftlich fixierte Nachhaltigkeitspräferenzen – Ausschlüsse, Schwerpunkte, Impact-Anteil.
Ausschluss & Best-in-Class
Klare Sektorausschlüsse kombiniert mit Best-in-Class-Selektion innerhalb erlaubter Sektoren.
SFDR-transparente Fonds
Bevorzugt Artikel 8- und 9-Produkte mit belegbarer Methodik und regulatorischem Reporting.
CO₂-Reporting
Jährliches Reporting zu CO₂-Intensität, ESG-Score und Ausschluss-Konformität Ihres Portfolios.
Renditefokus erhalten
Global diversifiziert, kostenbewusst, disziplinär rebalanciert – Rendite bleibt oberste Priorität.
Greenwashing-Filter
Wir prüfen Anbieter, Methodik und Reporting kritisch und meiden Produkte ohne Substanz.
— Typische Ausgangslage
Situationen, in denen wir gerufen werden.
Fall 01
Sie möchten Ihr bestehendes Portfolio nachhaltig ausrichten
Wir analysieren jede Position auf ESG-Kompatibilität, definieren Ausschlüsse und stellen schrittweise auf ein nachhaltiges Zielportfolio um.
Fall 02
Ihre Stiftung oder Ihre Familie hat einen expliziten Wertekanon
Wir übersetzen den Wertekanon in konkrete Ausschluss- und Best-in-Class-Regeln, dokumentiert und mit jährlichem Compliance-Report.
Fall 03
Sie möchten einen expliziten Impact-Anteil
Wir integrieren gezielt Impact-Fonds (z. B. Klima, Bildung, Mikrofinanz) in Ihr Portfolio und reporten die tatsächliche Wirkung messbar.
Fall 04
Sie wollen Nachhaltigkeit, aber ohne Renditeeinbussen
Wir bauen das Portfolio breit diversifiziert und regelbasiert auf – Nachhaltigkeit wird als zusätzliche Dimension integriert, nicht als Renditebremse.
— Unser Vorgehen
In klaren Schritten zur passenden Struktur.
- 01
Nachhaltigkeits-Profil
Wir erarbeiten mit Ihnen ein schriftliches ESG-Profil: Ausschlüsse, Schwerpunkte, Impact-Anteil, Renditeziel.
- 02
Portfolio-Design
Zielallokation, ESG-Filter, Fondsauswahl nach SFDR-Kategorie, klar dokumentierte Umsetzungsregeln.
- 03
Umsetzung
Depoteröffnung oder Umbau, sukzessive Umschichtung, steuerlich saubere Realisierung.
- 04
Reporting & Review
Quartals-Reporting, jährliches ESG- und CO₂-Reporting, jährliches Strategiereview.
Im Detail
Worauf wir bei nachhaltiger Anlage konkret achten.
10Kernpunkte
- 01Kernaussage
Individuelles, schriftlich fixiertes Nachhaltigkeitsprofil pro Mandant.
- 02
Klare Ausschlusskriterien (z. B. Waffen, Kohle, Tabak, kontroverse Praktiken).
- 03
Best-in-Class-Selektion innerhalb erlaubter Sektoren.
- 04
Bevorzugte Nutzung von SFDR-Artikel-8- und Artikel-9-Fonds.
- 05
Kritischer Greenwashing-Filter über Methodik, Reporting und Anbieterqualität.
- 06
Optionaler Impact-Anteil mit messbarer Wirkungsdimension.
- 07
Volle Renditeorientierung und breite Diversifikation bleiben erhalten.
- 08
Jährliches ESG- und CO₂-Reporting mit klarer Kennzahlen-Übersicht.
- 09
Berücksichtigung von steuerlichen Aspekten bei Umschichtungen.
- 10
Regelmässige Überprüfung der Fondsklassifikationen und Methodikänderungen.
— Häufige Fragen
Antworten auf wiederkehrende Fragen.
Was Mandantinnen und Mandanten uns typischerweise vor dem ersten Termin fragen — kompakt beantwortet. Weitere Fragen klären wir gerne im persönlichen Gespräch.
01Was bedeutet nachhaltige Geldanlage konkret?
Nachhaltige Geldanlage berücksichtigt neben Rendite und Risiko auch ökologische, soziale und governance-bezogene Faktoren (ESG). Es geht nicht um ein politisches Bekenntnis, sondern um eine strukturierte Berücksichtigung von Risiken und Chancen, die klassische Analyse häufig übersieht: Klimapfad, Ressourcenintensität, Arbeitsbedingungen, Unternehmensführung, Regulierung.
02Was ist der Unterschied zwischen Ausschluss, Best-in-Class und Impact-Investing?
Ausschlusskriterien schliessen ganze Sektoren aus (z. B. Waffen, Kohle, Tabak). Best-in-Class wählt innerhalb jeder Branche die nachhaltigsten Unternehmen. Impact-Investing sucht gezielt Anlagen mit messbarem sozialem oder ökologischem Effekt. Wir kombinieren diese Ansätze passend zu Ihrem Zielbild – klar dokumentiert und überprüfbar.
03Wie transparent ist die Nachhaltigkeit einzelner Fonds?
Deutlich transparenter als vor wenigen Jahren. Die europäische SFDR-Verordnung teilt Fonds in die Kategorien Artikel 6, 8 und 9 ein und verlangt konkrete Nachhaltigkeitsberichte. Wir prüfen die Angaben kritisch, filtern Greenwashing und wählen ausschliesslich Anbieter mit belegbarer Methodik und stabilen Umsetzungsstandards.
04Muss ich mit weniger Rendite rechnen, wenn ich nachhaltig anlege?
Nein, nicht systematisch. Empirische Studien zeigen langfristig ähnliche Renditen wie klassische Portfolios, teilweise mit besserem Risikoprofil. Kurzfristig kann es Abweichungen geben, wenn nachhaltige Filter bestimmte Sektoren untergewichten. Wir bauen die Nachhaltigkeitsdimension so ein, dass Renditeerwartung und Diversifikation erhalten bleiben.
05Wie individuell lässt sich Nachhaltigkeit umsetzen?
Sehr individuell. Wir definieren mit Ihnen ein persönliches Nachhaltigkeitsprofil: welche Themen sind Ihnen wichtig, welche Sektoren möchten Sie ausschliessen, wie weit gehen Sie beim Impact-Anteil. Dieses Profil wird schriftlich fixiert und in jede Umsetzungsentscheidung eingebaut.
06Wie überprüfen Sie die tatsächliche Nachhaltigkeit meines Portfolios?
Wir reporten jährlich transparent: CO₂-Intensität des Portfolios, ESG-Score, Sektorausschluss-Konformität, Anteil Artikel 8- und 9-Fonds nach SFDR. Damit sehen Sie schwarz auf weiss, ob Ihr Portfolio hält, was das Konzept verspricht.
— Erstgespräch
Bringen wir Ihre Werte und Ihr Vermögen in eine tragfähige Struktur.
Ein vertrauliches Erstgespräch klärt, welche Nachhaltigkeitsdimension zu Ihnen passt – und wie sie ohne Renditeverzicht in Ihre Anlagestrategie eingebaut wird.
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