01
Struktur
Gesamtbild
Wer Firmenanteile, Immobilien, Beteiligungen, Vorsorgekapital und liquides Vermögen kombiniert, braucht mehr als ein Modellportfolio vom Regal.
— Strategie Individuell
Individuelle Anlagestrategien — so einzigartig wie Ihre Situation.
Statt Modellportfolios entwickeln wir Strategien, die Ihre Ziele, Ihre Bestände, Ihre steuerliche Lage und Ihre Familiensituation präzise abbilden – schriftlich fixiert und überprüfbar.
— Hintergrund
Standardlösungen passen selten zu komplexen Vermögen.
01
Gesamtbild
04
Entscheidungen
02
Risiko
Konzentration
Wir starten deshalb nicht bei einem Anlagevorschlag, sondern bei Ihrer Realität.
03
Liquidität
Entscheidung
Aus dieser Analyse entsteht ein Investment Policy Statement (IPS) – die schriftlich fixierte Verfassung Ihrer Vermögensmanagement.
04
Umsetzung
Begleitung
Die Umsetzung erfolgt mit dem passenden Instrumentarium: Direktanlagen für steuer- und kosteneffiziente Kernpositionen, sorgfältig selektierte ETFs für breite Diversifikation, aktive Fonds nur dort, wo sie belegbaren Mehrwert bringen.
— Was Sie erwartet
Was eine echte individuelle Strategie ausmacht.
Ziel- und Risikoprofil
Strategie basiert auf Ihren Zielen und Ihrer Toleranz – nicht auf einer Vertriebskategorie.
Bestandsintegration
Bestehende Beteiligungen, Immobilien und Vorsorge werden strukturell mitgedacht, nicht ausgeblendet.
Investment Policy Statement
Schriftliche Anlageverfassung: nachvollziehbar, überprüfbar und übergabefähig.
Rebalancing-Regeln
Klare, dokumentierte Rebalancing-Logik – keine Bauchentscheidungen, keine Marktprognosen.
Krisenverhalten definiert
Reaktionen auf Marktphasen sind vorab festgelegt – so bleiben Sie in Turbulenzen handlungsfähig.
Transparente Umsetzung
Vollständige Sicht auf Kosten, Positionen, Performance und Steuerwirkung – jederzeit und lückenlos.
— Typische Ausgangslage
Situationen, in denen wir gerufen werden.
Fall 01
Unternehmer nach Firmenverkauf mit 10 Mio. CHF Liquidität
Wir entwerfen ein IPS für Kapitalerhalt und moderaten Aufbau, konstruieren ein Multi-Asset-Portfolio mit Direktanlagen und definieren Family-Governance.
Fall 02
Familie mit mehreren Depots bei verschiedenen Banken
Wir konsolidieren die Struktur, entwickeln eine gemeinsame Anlagepolitik und harmonisieren Instrumente, Kosten und Steuerhandhabung.
Fall 03
Erbengemeinschaft mit unterschiedlichen Zielhorizonten
Wir gestalten pro Erbe eine individuelle Sub-Strategie innerhalb eines gemeinsamen Rahmens – klar, fair, dokumentiert.
Fall 04
Führungskraft mit Aktienpaket, Bonusstruktur und Ferienimmobilie
Wir integrieren die Konzentrationslage aus dem Arbeitgeber, planen die Diversifikation und richten die private Anlagestrategie darauf aus.
— Unser Vorgehen
In klaren Schritten zur passenden Struktur.
- 01
Bestandsaufnahme
Erfassung aller Vermögensteile inkl. Firma, Immobilien, Vorsorge, Konten und Depots in einer Gesamtübersicht.
- 02
Strategie & IPS
Schriftliches Investment Policy Statement mit Zielen, Allokation, Regeln und Reporting-Standards.
- 03
Umsetzung
Instrumentenwahl (Direktanlagen, ETFs, Fonds), Depotstruktur, sukzessiver Aufbau, saubere Dokumentation.
- 04
Governance & Review
Jährliches Strategiereview, Family-Governance-Prozesse, laufende Anpassung an Lebensereignisse.
Im Detail
Worauf wir bei der Strategieentwicklung konkret achten.
10Kernpunkte
- 01Kernaussage
Vermögens-Gesamtbild statt isolierter Portfolio-Sicht.
- 02
Steuerliche Situation als integraler Teil der Strategie.
- 03
Lebensphasen-Planung – Familie, Karriere, Pensionierung.
- 04
Schriftliches Investment Policy Statement als Fundament.
- 05
Klare Rebalancing- und Krisenregeln vor der Umsetzung fixiert.
- 06
Instrumentenwahl passend zur Grösse und Struktur – Direktanlage vs. Fonds.
- 07
Konsequente Kostentransparenz inkl. TER, Spreads und Depotgebühren.
- 08
Family-Governance für mehrgenerationale Vermögen.
- 09
Regelmässiges Strategie-Review mindestens einmal jährlich.
- 10
Übergabefähigkeit der Dokumentation für den Ernstfall.
— Häufige Fragen
Antworten auf wiederkehrende Fragen.
Was Mandantinnen und Mandanten uns typischerweise vor dem ersten Termin fragen — kompakt beantwortet. Weitere Fragen klären wir gerne im persönlichen Gespräch.
01Was ist eine individuelle Anlagestrategie und wann brauche ich sie?
Eine individuelle Anlagestrategie ist eine schriftlich fixierte Anlagepolitik, die exakt auf Ihre Ziele, Ihre Vermögensteile, Ihre steuerliche Lage und Ihre Risikotoleranz zugeschnitten ist – statt auf ein Modellportfolio. Sinnvoll wird sie, sobald Ihr Vermögen mehrdimensional wird: Firmenanteile, Immobilien, Vorsorge, mehrere Depots, Familien- oder Nachfolgeregelungen. Standardlösungen greifen dann zu kurz.
02Was steht in einem Investment Policy Statement (IPS)?
Ein IPS ist die schriftliche Verfassung Ihrer Vermögensmanagement: Ziele, Zeithorizont, Risikobudget, Zielallokation, zulässige Instrumente, Rebalancing-Regeln, Verhalten in Krisen, Reporting-Standards, Steuerprinzipien, Ausschlusskriterien. Es macht Ihre Anlagepolitik nachvollziehbar, überprüfbar und übergabefähig – ein zentrales Dokument für Familien und Nachfolgesituationen.
03Wie integrieren Sie bestehende Beteiligungen und Immobilien?
Wir betrachten Ihr Gesamtvermögen als ein System. Firmenanteile, Immobilien und Vorsorgekapital erzeugen bereits Marktrisiko, Sektorexposure und Zinsempfindlichkeit. Das freie Anlagevermögen wird so konstruiert, dass es diese Bestandteile bewusst ergänzt statt zu verdoppeln – und damit das Gesamtrisiko sinnvoll strukturiert.
04Nutzen Sie Direktanlagen, Fonds oder eine Kombination?
Beides – jeweils dort, wo es Sinn ergibt. Direktanlagen bieten Kostentransparenz, Steuervorteile (z. B. Verrechnungssteuer-Rückforderung) und Kontrolle und eignen sich besonders für Schweizer Kernpositionen. Fonds und ETFs bringen Diversifikation, breite Marktabdeckung und Zugang zu Anlageklassen, die einzeln schwer zugänglich sind. Die Mischung folgt Ihrer Struktur, nicht einer Ideologie.
05Wie oft wird meine Strategie überprüft?
Formal einmal jährlich in einem strukturierten Strategiereview. Anlassbezogen zusätzlich bei Lebensereignissen (Verkauf, Erbe, Pensionierung), regulatorischen Änderungen oder wenn sich Ihre Risikolage verändert. Die operative Umsetzung – Rebalancing, Positionspflege – läuft kontinuierlich im Hintergrund.
06Wie unterscheidet sich das von einem Modellportfolio meiner Bank?
Modellportfolios sind Standardlösungen mit begrenzter Berücksichtigung Ihrer Gesamtsituation. Individuelle Anlagestrategien starten bei Ihrer Realität: bestehende Bestände, steuerliche Lage, Lebensphase, Ziele. Zusätzlich sind wir unabhängig, honorarbasiert und produkt-neutral – die Beratung folgt Ihrer Situation, nicht dem hausinternen Vertriebsziel.
— Erstgespräch
Ihre Vermögensstrategie verdient Massarbeit.
Ein vertrauliches Erstgespräch klärt, welche Struktur zu Ihrer tatsächlichen Situation passt – und wie sie sich sauber umsetzen lässt.
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